La lecture est bonne pour la santé. Les bienfaits de la lecture sont nombreux : une plus grande capacité d’empathie, la prévention du déclin cognitif, un risque de dépression plus faible, un meilleur sommeil et un vocabulaire plus riche, pour n’en nommer que quelques-uns. Bien des Canadiens profitent de ces bienfaits, puisque les Canadiens consacrent en moyenne six heures par semaine à lire une forme ou une autre d’imprimé.
Les livres sur les finances personnelles sont aussi des lectures populaires au Canada. Près de la moitié des Canadiens cherchent à parfaire leur éducation financière d’une façon ou d’une autre, et 22 % des Canadiens lisent précisément des livres pour renforcer leurs connaissances financières. D’autres choisissent l’apprentissage en ligne ou des cours pour poursuivre leur éducation financière.
Certains livres sont écrits par des gens de Wall Street qui promettent de vous apprendre à devenir riche. Certains de ces livres offrent des points de vue intéressants, mais bien d’autres proposent une approche plus humble des finances. Les meilleurs livres sur les finances personnelles vous montrent comment apporter des changements durables à votre mode de vie pour freiner vos dépenses, et comment faire de meilleurs placements. Vos connaissances financières s’améliorent quand vous améliorez votre relation avec l’argent.
Les livres sur les finances personnelles offrent des conseils sur de nombreux sujets financiers, notamment la gestion de l’argent, le remboursement des dettes, les prêts étudiants, la planification de la retraite, l’utilisation saine des cartes de crédit, et plus encore.
Voici 7 livres sur les finances personnelles qui pourraient, selon nous, améliorer votre vie financière :
1. Clever Girl Finance, de Bola Sokunbi
L’écriture de Bola Sokunbi est accessible et très facile à lire. Clever Girl Finance est un excellent livre sur les finances pour les débutants, puisqu’il commence petit et simple. Sokunbi offre des conseils pleins de bon sens, à la portée de tout le monde, pour établir un budget, investir dans votre avenir et gérer vos finances, même avec un petit salaire.
Elle présente aussi les opinions et les expériences concrètes d’autres femmes averties en matière de finances, ce qui en fait un excellent livre pour les femmes qui souhaitent pouvoir s’identifier à l’auteure.
De plus, Sokunbi parle de l’importance de s’affirmer et de demander ce que l’on vaut en négociant des augmentations de salaire. Ce sujet est particulièrement pertinent pour les femmes, puisque 66 % des femmes ne négocient pas leur salaire.
« Les femmes sont les moteurs économiques de leur communauté; c’est pourquoi il est si important qu’elles aient les outils nécessaires pour réussir. Clever Girl Finance est justement un tel outil, un guide interactif formidable pour s’y retrouver dans l’univers intimidant des finances personnelles. Une fille futée constatera que ce livre prouve qu’“en savoir plus, c’est faire mieux”. »
Monique Nelson, présidence du conseil et direction générale, UniWorld Group
2. I Will Teach You To Be Rich, de Ramit Sethi
Le livre de Sethi propose une vue d’ensemble des finances. Il encourage le lecteur à ne pas se concentrer sur les petites dépenses, comme un souper au restaurant à l’occasion ou un latte le matin. Il préconise plutôt de bien réfléchir à vos placements, de négocier des augmentations de salaire et de tirer le maximum des avantages des cartes de crédit. Sa vision est à long terme et elle est moins axée sur le budget que celle d’autres experts financiers dans leurs livres.
Ce qui est formidable avec ce livre, c’est qu’il aborde les événements de la vie et leurs liens avec l’argent, comme l’amour, les obstacles psychologiques, et plus encore. I Will Teach You To Be Rich offre des conseils financiers solides avec une approche humaine à laquelle on peut s’identifier.
« Ne vous laissez pas tromper par le style léger et irrévérencieux de ce livre. Il contient des conseils sérieux sur les décisions en matière de finances personnelles, du budget à l’épargne, en passant par les dépenses et les placements. »
Burton G. Malkiel, qui a écrit A Random Walk Down Wall Street
3. The Little Book of Common Sense Investing, de John C. Bogle
Destiné autant aux investisseurs débutants qu’expérimentés, The Little Book of Common Sense Investing porte sur les stratégies de placement et met l’accent sur les fonds indiciels à faible coût. L’auteur aborde le sujet (les fonds indiciels) sous plusieurs angles pour défendre son raisonnement.
Bogle traite aussi des placements en vue de la retraite, des actions et des obligations, et encourage une vision à long terme en matière de placements. Il met en garde contre les stratagèmes pour s’enrichir rapidement qui accompagnent le day trading, et il peut se vanter d’avoir l’approbation du roi de l’investissement, Warren Buffett.
« Dans cent ans, les historiens ne retiendront que deux investisseurs de notre époque : Warren Buffett et Jack Bogle. Et les deux livres dont ils se souviendront? La bible de Buffett, The Intelligent Investor de Ben Graham, et… tout ce qu’a écrit Jack Bogle. Dans un monde de renards de l’investissement, Jack demeure un hérisson inébranlable. The Little Book of Common Sense Investing, mis à jour dans cette édition, s’avérera intemporel, car il expose avec soin la grande idée de Bogle : comment les investisseurs peuvent obtenir leur juste part des rendements du marché. »
STEVE GALBRAITH, membre gestionnaire, Kindred Capital
4. Moolala : Why Smart People Do Dumb Things With Their Money (And What You Can Do About It), de Bruce Sellery
Journaliste économique et animateur télé, Bruce Sellery propose une approche pratique de la gestion de l’argent dans son livre Moolala. Destiné à monsieur et madame Tout-le-Monde, qu’il s’agisse de citoyens, d’employés ou de gens d’affaires, Moolala propose une stratégie très simple aux personnes qui veulent mieux gérer leur argent. Sellery utilise aussi des histoires de vraies personnes pour rejoindre le lecteur, et il écrit avec humour et compassion.
De plus, la structure du livre de Sellery est facile à suivre, et ses courts résumés à la fin de chaque chapitre aident le lecteur à retenir ses précieux renseignements.
« Moolala a quelque chose pour tout le monde. Tour à tour drôle, intelligent et sage, c’est un incontournable pour quiconque veut prendre en main son avenir financier. Et qui ne le veut pas? »
Amanda Lang, correspondance principale en affaires, CBC News; coanimation, Lang & O’Leary Exchange
5. Worry-Free Money, de Shannon Lee Simmons
Worry-Free Money est un excellent livre pour les personnes qui ont du mal à respecter un budget. Le livre s’adresse à la population canadienne en général et porte sur les dépenses, les habitudes et un système budgétaire moins rigide que d’autres. Simmons propose aux lecteurs de mettre immédiatement de côté l’argent nécessaire à leurs obligations financières et à leur retraite. Tout le reste peut être dépensé sans souci. Son ton est bienveillant, et elle encourage les lecteurs à ne pas se sentir coupables de dépenser ou d’épargner.
6. The Year of Less : How I Stopped Shopping, Gave Away My Belongings, and Discovered Life Is Worth More Than Anything You Can Buy in a Store, de Cait Flanders
The Year of Less est idéal pour les personnes qui aiment lire des biographies et des mémoires, ou qui préfèrent un livre éducatif au ton personnel qui raconte une histoire. Même si le livre contient de judicieux conseils financiers, il est centré sur l’histoire très personnelle de l’auteure, Cait.
Après avoir lutté contre des dettes énormes, la consommation excessive d’alcool et les achats compulsifs, Cait a changé son mode de vie et s’est lancé le défi de ne rien acheter pendant un an. Elle décrit aussi ses recherches sur le mouvement zéro déchet et la façon dont elle s’est départie d’une bonne partie de ses biens. Son livre met davantage l’accent sur l’aspect mode de vie de la santé financière, et elle y raconte comment elle a appris à avoir besoin de moins et à consommer moins.
« Si vous avez déjà eu l’impression que la vie doit offrir plus que la surconsommation et son cercle vicieux, The Year of Less vous donnera l’inspiration pour vous en libérer. Le récit très personnel de Cait, qui se lit tout seul, est encourageant, stimulant et incroyablement utile. »
Joshua Becker, qui a écrit The More of Less
7. Wealthing Like Rabbits : An Original and Sometimes Hilarious Look into the World of Finance, de Robert R. Brown
Wealthing Like Rabbits propose une approche amusante de la gestion de l’argent, remplie de blagues et de références à la culture populaire et au cinéma. Le ton décontracté de Brown rend le livre accessible à tous, ce qui en fait une lecture idéale pour n’importe quel public. Cependant, l’humour et les références à la culture populaire en font une lecture particulièrement idéale pour la jeune génération.
Parmi les sujets abordés : les bases de la planification financière, la planification de la retraite, le remboursement des dettes, les prêts hypothécaires et les bonnes pratiques en matière de cartes de crédit.
Conclusion
Peu importe l’étape de la vie où vous en êtes, les livres sur les finances personnelles regorgent de conseils judicieux et stratégiques qui pourraient améliorer votre vie financière. Avec autant d’auteurs et de styles différents, vous en trouverez sûrement un qui vous plaît. Si vous avez de la difficulté à contrôler vos dépenses et vos dettes, communiquez dès aujourd’hui avec l’un de nos conseillers en crédit.